Gestion privée et placements financiers

La gestion privée combine la gestion de l’investissement lui-même; l’assurance; finances; investissements; fiscalité; la pension; héritage et, enfin, les aspects juridiques de la gestion des actifs.

La gestion privée correspond aux objectifs établis par les clients patrimoniaux en fonction de leur situation professionnelle et familiale, ainsi que des projets envisagés.

La gestion privée est une gestion qui offre des services personnalisés et étendus. Elle s’est spécialisée dans la gestion de portefeuilles financiers et d’actions.

Historiquement, la gestion privée était la gestion familiale. Aujourd’hui, la gestion privée peut être spécialisée dans la gestion ou être un département distinct de la direction générale.

Contrairement à la gestion collective, la gestion privée correspond à la gestion personnalisée des actifs financiers en fonction des objectifs fixés par le client en fonction de sa situation professionnelle et familiale (avoirs et engagements) et de ses projets en fonction de son profil de risque. Il couvre la définition de la stratégie d’actifs pour sa mise en œuvre.

« La banque privée accompagne ses clients dans la gestion, dans l’évaluation de leurs activités financières, dans l’organisation et la transmission de leurs activités ».

La gestion privée sur mandat repose sur la signature d’un contrat de gestion qui définira les règles de fonctionnement.

Dans ce contexte, la direction gérera le portefeuille de titres du client en suivant des règles strictes et prédéfinies.

L’objectif recherché par le client est de bénéficier de moyens logistiques, notamment d’étude et de recherche, et de conseils professionnels dans la gestion de son portefeuille.

En règle générale, ce type de gestion concerne des portefeuilles de taille importante.

Private Banking est un système de gestion des dépôts qui met à la disposition de certains clients des services financiers personnalisés, complexes et sophistiqués.

Les clients de la gestion privée sont des personnes relativement riches par rapport à la moyenne nationale.

La gestion privée commercialise également un service de gestion des actifs. Les professionnels travaillant dans une banque privée sont appelés des banquiers privés.

En termes anglo-saxons, la banque privée est utilisée pour décrire cette activité de gestion de détail particulière.

 

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